Инвестиционный портфель – что это и как его создать? | Онлайн бухгалтерия Небо

Инвестиционный портфель – что это и как его создать?

Инвестиционный портфель – что это и как его создать?

У вас имеется хороший, развитый бизнес, который приносит большой доход. Что делать с этим доходом, как потратить его с умом? Конечно, часть нужно направлять на развитие собственного дела. Но если и после этого средства остаются? Разложить их по карманам – не самая лучшая идея. Гораздо более умный ход – вложить средства в какие-нибудь проекты или предприятия и тем самым увеличить доход ещё больше. Правильные инвестиции могут принести небывалую прибыль. А чтобы снизить собственные риски и стабилизировать доход, создаётся инвестиционный портфель. О нём и пойдёт речь в этой статье.

Инвестиционный портфель – что, как и зачем?

Итак, вы решили вложить свои средства в какое-нибудь дело, и купили акции компании. Это инвестиции. Возможно, выгодные. Но портфелем их назвать пока что нельзя.

Другая ситуация. У вас есть определённая сумма денег. Но вы вложили её не в одно предприятие, а в целый ряд компаний и проектов. При этом средства вы распределили таким образом, что если какие-то вложения будут неудачными, остальные инвестиции покроют убытки и принесут прибыль. Именно это и называется инвестиционным портфелем. Его цель – минимизировать риски вложений и оставить инвестора в плюсе даже при самом плохом раскладе.

Разумеется, такой портфель должен формироваться определённым образом. К примеру, вы вложили 90% в одну развивающуюся молодую компанию. А остальные 10% распределили по 2-3 достаточно надёжным предприятиям. Теоретически это можно назвать инвестиционным портфелем. Однако его эффективность будет близка к нулю. Если молодая компания прогорит, вы всё потеряете. И те 10% не покроют ваши убытки.

Существует достаточно много методик формирования портфеля. Мы не будем останавливаться на одной из них. Речь здесь пойдёт об общих принципах, на которых базируется большинство стратегий.

Риски инвестиционного портфеля

Каждый инвестиционный портфель имеет свой уровень риска. Все инвестиции можно разделить на 2 части – консервативную и спекулятивную. Консервативная часть – это вложения в надёжные предприятия. Все вложения из этой части максимально надёжны. Они приносят не самую большую прибыль, но зато всегда стабильно.

Спекулятивная часть – это инвестиции в новые проекты, стартапы. Это самые рискованные вложения. Вероятность того, что эти инвестиции вы потеряете, очень высока. Но вместе с этим это и самая прибыльная часть пакета. В случае удачи такие вложения дают очень большой доход.

Процентное соотношение между консервативной и спекулятивной частями – это уровень риска инвестиционного портфеля. Чем больше вложений относится к спекулятивной части, тем выше риск.

Разные методики рекомендуют разные соотношения между частями. Но, естественно, консервативная часть должна быть больше. Иначе она не сможет покрыть убытки в случае неудачи. Оптимальным можно считать портфель, где консервативная часть – около 70%. Такой подход ближе к консервативному, зато он на 100% не даст вам потерять ваши деньги и позволит получить хорошую прибыль.

Консервативная часть

Итак, в этой части у нас 70% инвестиций. Но, естественно, они не делятся поровну. Внутри части можно выделить несколько типов различных облигаций и долговых бумаг.

Государственные облигации. В первую очередь нужно вкладывать в совершенно беспроигрышный вариант. А именно таким вариантом являются государственные облигации. Вероятность риска здесь почти равна нулю. Много прибыли они, правда, тоже не дадут. Но около 6% в год вы будете иметь стабильно.

Долговые бумаги и еврооблигации крупных отечественных фирм. Примером такой фирмы можно назвать Газпром или Лукойл. Это серьёзные, стабильные, развитые организации. Риск здесь немного выше, чем с государственными облигациями. Но и прибыль немного больше – может доходить до 8% годовых. И очень выгодно приобретать облигации таких компаний в долларах (особенно учитывая нынешнюю ситуацию с валютным рынком).

Паевые фонды. Они появились на бирже в большом количестве в 2010 году. И до сих пор прекрасно существуют, принося доход около 11-12%. Риск с ними тоже минимальный. Но есть одна загвоздка – чтобы сделать подобное вложение, нужно иметь статус «квалифицированный инвестор». Но получить его на бирже не так уж и сложно.

Вот три основных вида вложений. В каком они должны быть соотношении – решать вам. Но наиболее выгодным может считаться следующий расклад:

Вид инвестиций Размер вложения
Государственные облигации 15%
Отечественные фирмы 50%
Паевые фонды 5%

Так распределены наши 70%.

Спекулятивная часть

Здесь у нас 30%. И именно эти 30% могут принести 200%-300% дохода.

Распределение здесь происходит между выгодными начинающими компаниями, новыми проектами. Здесь очень важно уметь правильно оценивать вероятность развития того или иного проекта, просчитывать все риски. Для того чтобы правильно распределить эти вложения вам, скорее всего, потребуется помощь специалиста. Подсказать что-то стоящее может и хороший брокер на бирже.

Управление инвестиционным портфелем

Формирование портфеля – это ещё далеко не всё. Акции, инвестиции, биржевые махинации – за всем этим нужно внимательно следить.

Если создать портфель с таким уровнем риска, начальный доход по нему будет составлять не больше 20%  в год. Однако эту прибыль можно постепенно увеличивать. Самый верный способ – постепенно пополнять депозит. Если с каждым годом добавлять к вложениям примерно по 5-10% от дохода предприятия, прибыль может увеличиться в 5 раз.

Ещё более эффективный способ – вкладывать не доход компании, а средства, полученные от инвестиций. Так ваши траты станут минимальными, а прибыль будет расти всё больше и больше.

Помимо вложений очень важно следить за рентабельностью определённых компаний. Какие-то акции можно продавать и покупать новые. К примеру, если вы видите, что доходы определённой фирмы снижаются, а на биржи появились акции молодого и очень прогрессивного, многообещающего предприятия, нужно продавать старые акции и покупать новые.

Итог

Инвестиционный портфель – очень выгодная вещь. Однако если вы решили его сформировать, вам нужно постоянно следить за вашими инвестициями и грамотно управлять ими. Тогда ваш доход будет достаточно большим и при этом стабильным.

Новые статьи на почту?


Имя *
E-mail *
Поделиться Вконтакте
Отправить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *